ETF — биржевой фонд, который впервые появился как самостоятельный финансовый инструмент в 1990 году. ETF предоставляет инвесторам доступ к разнообразным инвестиционным стратегиям, необходимым для диверсификации портфеля. Покупая ETF, инвестор приобретает долю в портфеле активов, составляющих этот фонд, что позволяет за один раз приобретать сразу доли в нескольких компаниях и таким образом диверсифицировать портфель, делать его более устойчивым. Кроме того, фонды позволяют экономить. На приобретение каждой акции разных компаний по отдельности у инвестора ушло бы немало денег, а за готовый фонд он платит в разы дешевле.
ETF обладают рядом преимуществ, включая ликвидность, низкие расходы и возможность торговать ими в течение дня по текущим рыночным ценам. Также стоит принимать во внимание, что ETF составляют профессионалы с учетом ситуации на рынке, это снимает с инвестора обязанность заниматься аналитикой и изучением каждого эмитента по отдельности.
ETF могут отслеживать различные активы, такие как индекс фондового рынка, сектор, товар, облигации и т. д. Аналитики из Freedom Finance Global рассказали о разных видах фондов и подсказали, какие из них окажутся наиболее перспективными в 2024 году.
Индексные фонды, которые обновили максимумы
Одна из самых популярных групп ETF — индексная. Само название говорит о том, что они строятся по принципу копирования знаменитых биржевых индексов. Вместо того чтобы пытаться выбрать отдельные акции, которые могут превзойти рынок, следуйте стратегии знаменитого инвестора Уоррена Баффета и инвестируйте в индексный фонд S&P 500. Это позволит получить доступ к диверсифицированному портфелю более чем из 500 крупнейших американских компаний и получать доходность в течение длительного времени. Например, популярным среди инвесторов считается SPDR S&P 500 ETF (SPY). Также можно рассмотреть фонды и на другие ключевые индексы: Invesco QQQ Trust (QQQ), который инвестирует в технологический NASDAQ, и SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA), который отслеживает производительность индекса Dow Jones Industrial Average, состоящего из 30 крупнейших компаний в США.
Страновые ETF — глобальная диверсификация
Страновые фонды отражают деятельность компаний разных государств или даже регионов. Такие ETF расширяют географию инвестиционных портфелей, делают их более устойчивыми, особенно в периоды геополитической турбулентности.
- Среди перспективных направлений аналитики Freedom Finance Global выделяют iShares MSCI Japan ETF (EWJ) с экспозицией на японский рынок. В Стране восходящего солнца наблюдается позитивные тренды на рынке спустя 30 лет рецессии.
- iShares MSCI China ETF (MCHI) инвестирует в китайские компании и может заинтересовать инвесторов тем, что экономика КНР начала укрепляться после ряда мер государственной поддержки.
- iShares MSCI India ETF (INDA) может показать хорошую прибыль на фоне стремительного развития рынка. В 2023 году доходность биржевого фонда составила почти 17%. Рынок Индии уже вышел на четвертое место по капитализации в мире, и ему есть куда расти с учетом повышенного интереса к региону со стороны международных компаний.
Отраслевые ETF — ставка на ИИ
Данные биржевые фонды формируются из бумаг различных эмитентов, объединенных одной отраслью. Среди наиболее перспективных сегментов рынка аналитики Freedom Finance Global выделяют информационные технологии, особенно компании, связанные с искусственным интеллектом.
На рынке за последние годы появилась целая группа ETF, инвестирующих в ИИ-стартапы и предприятия. Например, ARK Innovation ETF (ARKK) фокусируется на компаниях, которые используют ИИ, машинное обучение и другие передовые технологии для изменения мира. Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (BOTZ) инвестирует в компании, занимающиеся робототехникой, ИИ и автоматизацией.
Где приобрести ETF?
Из вышеперечисленного списка биржевых фондов становится очевидно, что выбор данных инвестиционных продуктов действительно сегодня велик и позволяет диверсифицировать портфель с учетом различных ситуаций на рынке. Для того чтобы начать торговать, российскому инвестору необходимо выбрать надежного зарубежного брокера. При выборе нужно обратить внимание на его юрисдикцию — она должна быть свободной от санкционных рисков, а также на наличие лицензии. Все чаще россияне предпочитают инвестировать через Казахстан, который, благодаря уровню цифровизации и развитой фондовой инфраструктуре, позволяет вести торговлю дистанционно. Открыть счет можно удаленно при условии прохождения комплаенс-проверки. Более подробную информацию о лицензированных брокерах, работающих в Казахстане, можно узнать в ренкинге активности.
