Сохранить и приумножить — именно так обычно формулирует свою главную цель консервативный долгосрочный инвестор. Очевидно, что в условиях повышенной геополитической турбулентности и рыночной неопределенности достичь этой цели непросто.
Стремясь защитить сбережения от обесценивания, инвесторы такого типа нередко выбирают валютные депозиты — самый простой, но и самый низкодоходный инструмент. Облигации могут стать альтернативным источником получения относительно стабильного пассивного дохода при условии правильного выбора эмитента. Доходность вложений в облигации во многом зависит от финансового состояния компании, валюты эмитируемой бумаги и ставки купона. Тут уже потребуется открытие брокерского счета и квалифицированная помощь консультантов-аналитиков.
Третий вариант — акции — редко попадает в поле внимания консервативных инвесторов: этот тип ценных бумаг обоснованно считается высокорискованным и требующим профессионального подхода. Вместе с тем известно, что именно инвестиции в акции могут принести самую высокую доходность за счет повышения рыночной стоимости компании. Следует подчеркнуть, что доходность по акциям генерируется не только благодаря росту котировок, но также за счет регулярной выплаты дивидендов. И тут на первый план выходит «высшая лига» рынка акций — так называемые дивидендные аристократы, надежность и дивидендная доходность которых значительно превосходят соответствующие параметры аналогов.
Эмитенты, претендующие на звание дивидендных аристократов, имеют ряд общих черт:
- все они входят в состав индекса S&P 500;
- более 25 лет подряд регулярно выплачивают и увеличивают дивиденды, т. е. давно зарекомендовали себя на рынке (новичков типа Tesla вы в этом индексе не увидите);
- являются рыночными «тяжеловесами»: соответствуют определенным минимальным требованиям к размеру компании (рыночная капитализация — не менее 3 млрд $) и имеют среднесуточный объем торгов по бумагам более 5 $ млрд.
Таким образом, дивидендные бумаги одновременно имеют параметры и акций роста (growth stocks), и акций стоимости (value stocks) с устоявшимся бизнесом и крепкой рыночной репутацией.
На данный момент в состав индекса S&P 500 Dividend Aristocrats Index входят 68 компаний, представляющих десять отраслей экономики: от промышленности (CH Robinson Worldwide, Inc.), потребительского сектора (Walmart, Coca-Cola), электроэнергетики (NextEra Energy) до здравоохранения (Johnson & Johnson, Procter & Gamble), финансового сектора (Chubb Limited) и ИТ (IBM). Таким образом, с отраслевой точки зрения это довольно разнородная группа.
Для компании иметь статус дивидендного аристократа престижно. Стоит отметить, что внутри группы дивидендных аристократов выделяется «закрытый клуб» так называемых дивидендных королей, которые стабильно выплачивают дивиденды уже не менее 50 лет. Таких компаний на данный момент около 50.
Как инвестировать в дивидендных аристократов?
Итак, ориентация на дивидендные акции, приносящие стабильный валютный доход и увеличение прибыли за счет роста котировок, может стать образцовой инвестиционной стратегией, которая позволит сберечь и приумножить сбережения.
После открытия брокерского счета можно либо самостоятельно сформировать собственный портфель дивидендных бумаг, либо приобрести долю (пай) в EFT — в биржевом инвестиционном фонде, специализирующемся на вложениях в дивидендные акции (например, EFT ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats).
На данный момент для граждан РФ дополнительным препятствием для вхождения в этот сегмент рынка является затрудненный доступ на международные торговые площадки. Для инвестирования в иностранные активы россиянам рекомендуется обратиться к зарубежным брокерам, которые работают в дружественных юрисдикциях, свободных от санкционных рисков и способных снизить риски блокировки активов. В сложившихся условиях идеальное место выхода на глобальный финансовый рынок — Казахстан, близкий по менталитету, не имеющий языкового барьера, обладающий высоким уровнем развития финансовой инфраструктуры и цифровизации, что позволяет открывать брокерские счета дистанционно через удобные приложения.
В Казахстане есть несколько крупных брокеров (со списком можно ознакомиться на сайте местной биржи KASE). Есть в республике и знакомые российскому инвестору имена, к примеру Freedom Finance Global, который предоставляет прямой доступ к мировым площадкам.
